Frissítés!: Jelenleg ezek az új funkciók még a magyarországi Lightyear felhasználóknál nem jelentek meg a Lightyear fiókjukban, de valószínűleg hamarosan frissülni fog.
A befektetések teljesítményének követésénél az egyik legfontosabb adat a nyereség és veszteség alakulása. Ez mutatja meg, hogy a portfólió mennyit hozott vagy veszített az idő során, illetve hogyan teljesítenek valójában a befektetések.
A Lightyear most több jelentős fejlesztést vezetett be a portfólióteljesítmény számításával és megjelenítésével kapcsolatban. Az újítások célja, hogy a kimutatások pontosabbak, átláthatóbbak és következetesebbek legyenek, különösen több deviza használata esetén.
Pontosabb számítások több deviza használata esetén
A Lightyear mostantól minden befizetést és pénzkivonást az adott tranzakció pillanatában érvényes devizaárfolyamon vesz figyelembe.
Ez különösen azok számára lehet fontos, akik több devizában kezelik a befektetéseiket, vagy más pénznemben tekintik meg a portfóliójukat, mint amiben a befizetéseiket végzik.
A gyakorlatban ez azt jelenti, hogy a portfólió eredményében megjelenő devizahatás valós árfolyamnyereséget vagy veszteséget tükröz, nem pedig a később változó árfolyamok hatását.
Azok számára, akik kizárólag egyetlen devizát használnak, a változás nem jelent érdemi különbséget.
Időszakhoz igazodó teljesítménykimutatások
A portfólió eredménye mostantól automatikusan igazodik a kiválasztott grafikon-időszakhoz.
Például:
- az 1D nézet az adott napi eredményt mutatja,
- az 1M nézet az elmúlt egy hónap teljesítményét,
- a YTD nézet pedig az év eleje óta elért eredményeket.
A felhasználók emellett külön menüből gyorsan megtekinthetik az egyes időtávokra számolt adatokat anélkül, hogy módosítaniuk kellene a grafikon aktuális nézetét:
Új grafikon a befektetések valódi teljesítményéhez
Korábban a portfólió értékének grafikonján a pénzbefizetések, pénzkivonások vagy más brókertől érkező részvénytranszferek is jelentős ugrásokat okozhattak.
Ez sok esetben megnehezítette annak megértését, hogy valójában hogyan teljesítenek maguk a befektetések.
Ezért a Lightyear bevezetett egy külön nyereség-veszteség grafikont.
Ez a nézet kiszűri a készpénzmozgásokat, így tisztábban láthatóvá válik a befektetések tényleges teljesítménye.
A felhasználók mostantól válthatnak:
- Total portfolio value (teljes portfólióérték) – Összérték nézet
- Profit and loss (nyereség és veszteség) – Eredmény nézet
Pontosabb eredmények részvényeladásoknál
Amikor egy befektető elad egy részvényt vagy ETF-et, a tranzakciós képernyőn megjelenik az adott ügylet nyeresége vagy vesztesége.
A Lightyear mostantól egységesebben számolja ezt az értéket, ugyanazzal az átlagáras módszerrel, amelyet az instrumentumok adatlapján és az adózási kimutatásokban is használ.
A devizás eladások esetén is változás történt.
Mivel a hivatalos napi záró devizaárfolyamok csak a kereskedési nap lezárása után érhetőek el, a Lightyear egy kétlépcsős rendszert alkalmaz:
- Az eladás napján egy közeli, 5 perces árfolyam alapján számol becsült adatot.
- Másnap a rendszer újraszámolja az értéket a hivatalos napi záró árfolyammal.
Így a felhasználók azonnal látnak egy közel pontos eredményt, amely később automatikusan véglegesítésre kerül.
Mostantól választható az elszámolási módszer
A Lightyear alkalmazásban most már a felhasználók kiválaszthatják, milyen költségalap-számítási módszerrel szeretnék látni a nyereség és veszteség adatokat.
Profil » Számla mellett a 3 pontos ikon » Készletértékelési módszer
Két lehetőség érhető el:
Súlyozott átlagos költség (WAC)
Ebben az esetben a rendszer az összes megvásárolt egység átlagos vételi árát számolja, és ezt használja az eladások eredményének meghatározásához.
FIFO (First In, First Out)
A FIFO módszer feltételezi, hogy mindig a legrégebben vásárolt értékpapírok kerülnek először eladásra.
A Lightyear alapértelmezett módszere továbbra is a súlyozott átlagos költség marad, így akik ezt szeretnék használni, azoknak nincs teendőjük.
Miért láthatsz eltéréseket a korábbi adatokhoz képest?
Mivel a háttérben működő számítási logika több ponton is megváltozott, előfordulhat, hogy egyes felhasználók eltéréseket látnak a korábban megjelenített számokhoz képest.
A Lightyear szerint ez teljesen normális, az új számítások ugyanis pontosabban tükrözik a befektetések valós teljesítményét.
Az újítások különösen azok számára lehetnek hasznosak, akik több devizában fektetnek be, aktívan kereskednek, vagy részletesebben szeretnék elemezni portfóliójuk alakulását.
A befektetési szolgáltatásokat a Lightyear Europe AS nyújtja. Felhasználói feltételek érvényesek: lightyear.com/hu/terms. Kérj szakszerű pénzügyi tanácsadást ha szükséges. A Lightyear nem nyújt adótanácsadást.
A cikkben olyan partner linkek találhatóak, amelyeken keresztüli regisztrálás után akár én jutalékot is kaphatok. Ha ezen keresztül regisztrálsz/vásárolsz, akkor nem fizetsz többet, sőt sokszor még így kaphatsz kedvezményt/krediteket vagy hosszabb ideig kipróbálhatod ingyen az ajánlott eszközt. FONTOS! Én csak olyan dolgokat ajánlok partner linkkel, amelyeket én is aktívan használok/használtam, előfizetek rá és teljesen pozitív véleményem van róla. 🙂