A Lightyear magyar nyelven létrehozott egy új oldalt, amin egy könnyen átlátható és egyszerűen használható TBSZ (Tartós Befektetési Számla) kalkulátort találunk.
Ez segít abban, hogy átlássa a felhasználó, aki TBSZ számlát létrehozhat, hogy 5 év után mennyi nyeresége lehet.
A TBSZ lényege az a Magyarországon adózóknak, hogy tőzsdei befektetéseket külön TBSZ-en lehet vásárolni az első naptári évben és utána ha 5 évig a felhasználó nem bontja fel, nem ad el belőle, akkor az 5. év után adómentes lesz az esetleges eladás és nyereség esetén.
Jelenleg Magyarországon 15% SZJA és további 13% szocho adót kell fizetni, valamint ha devizanyeresség is keletkezik, akkor abból is kell adózni. Ez nullázható le a TBSZ számlával, ami globálisan is egy kivételes lehetőség a tőzsdei kereskedéseknél, a hosszú távú befektetőknek.
A Lightyear TBSZ-ről ebben a cikkben találsz még további információkat.
Mire is használható a Lightyear TBSZ kalkulátora?
A TBSZ kalkulátor oldalon pár adatot meg tudunk adni:
Itt meg tudod adni azt, hogy az első évben mennyit is fektetnél be összesen, majd megadhatod az éves növekedési ütemet. Ez utóbbi értéket nem lehet megjósolni pontosan, hogy 5 év múlva mennyi lesz az éves átlagos hozam (lehet, hogy 5 év alatt még nem is lesz pluszban a befektetés…).
A Lightyear segít annyiban, hogy ad egy pénzpiaci alap átlagos éves hozamot, valamint ki tudsz választani egy S&P 500 5 éves átlagot, de te is beírhatsz egyedileg egy százalékos értéket ide.
Bejelölheted, hogy a 13%-o Szocho adót is számolja az SZJA mellett (jelenleg szocho-t kell fizetni, így érdemes ezt bejelölni).
Ezután alul látható a 5 év múlva elérhető összeg és alatta diagram vagy táblázat nézetben is láthatóak lebontva a befektetés növekedése és mennyi adót is lehet megspórolni évről évre:
Fontos az is, hogy ha például részvényeket, ETF-eket nem forintban, hanem mondjuk dollárban és euróban vásárolsz, majd 5 év múlva eladva visszaváltod forintra, akkor itt még lehet a devizaárfolyamok változása miatt további nyereséged, de akár veszteséged is (ha közben a forint erősödik vagy más devizák gyengülnek stb…).
Ez a TBSZ kalkulátor azoknak lehet a legjobb, akik még nem ismerik a TBSZ lehetőségét és gyorsan, hatásosan szeretnék azt látni, hogy mennyit is növekedhet a befektetésük hosszabb távon és mennyi adót is spórolhatnak meg végül…
A befektetési szolgáltatásokat a Lightyear Europe AS nyújtja. Felhasználói feltételek érvényesek: lightyear.com/hu/terms. Kérjen szakszerű pénzügyi tanácsadást ha szükséges. A Lightyear nem nyújt adótanácsadást.
A cikkben olyan partner linkek találhatóak, amelyeken keresztüli regisztrálás után akár én jutalékot is kaphatok. Ha ezen keresztül regisztrálsz/vásárolsz, akkor nem fizetsz többet, sőt sokszor még így kaphatsz kedvezményt/krediteket vagy hosszabb ideig kipróbálhatod ingyen az ajánlott eszközt. FONTOS! Én csak olyan dolgokat ajánlok partner linkkel, amelyeket én is aktívan használok/használtam, előfizetek rá és teljesen pozitív véleményem van róla. 🙂
Fontos!: A cikkben leírtak csak az én tapasztalataimon alapszanak, ezekért felelősséget nem tudok vállalni. Nincs közvetlen kapcsolatom a Lightyear-rel és nem tartozok felelősséggel a szolgáltatásuk iránt! Bármilyen probléma, kérdés esetén a Lightyear ügyfélszolgálatát kell felkeresni!